AI 大模型赋能证券行业高质量发展，券商数智化转型加速

券商越来越重视业务数智化，AI大模型无疑为其转型升级带来了机遇。目前，包括中信证券、国泰君安、国金证券在内的多家券商正加快推动AI大模型的应用探索，涉及经纪、研究、投行、合规等多个场景，为业务开展和管理模式优化提供技术支持。

在接受采访的多家券商看来，AI的未来是星辰大海，AI大模型将直接推动券商数智化转型、提质增效，为证券行业高质量发展注入强劲动能，后续将继续重视科技赋能，持续加大金融科技研究投入，加强AI大模型在核心场景的深度拓展。

赋能证券行业高质量发展

目前，各行各业都在拓展AI大模型应用，证券行业因其行业数据积累丰富及较高的专业壁垒，与AI大模型的适配度较高，两者的赋能与融合被市场给予较高期待，业内人士普遍认为AI大模型将助力证券行业高质量发展。

“证券行业是数据密集、技术密集、场景多元的行业，在资本市场完善与升级过程中，积累了大量的金融数据。”国泰君安表示，丰富的数据可为AI大模型训练提供充足的“燃料”，促进其迭代进化，掌握更多的数据与规律。同时，AI大模型的机器学习和深度学习技术，能在投资策略、风险管理、产品设计等方面满足行业的各类需求，不仅能自动化处理和分析数据，更能为决策者提供准确且及时的建议。

国金证券研究所计算机行业首席分析师孟灿表示，对证券公司来说，AI大模型在降低成本、控制风险、优化体验和增加收益等方面的应用前景广阔。具体到营销、风控、投研、研发等业务场景，AI大模型可以有效提高企业生产效率，降低经营成本。以智能投顾为例，AI大模型可以在一定程度上替代人工客服，通过与客户进行交互式沟通交流，深刻理解客户的个性化需求和资产状况，帮助金融机构为客户提供专业的投资建议和服务，让客户识别和规避潜在的投资风险，并将投资收益最大化。

AI大模型在异常交易监控、场外配资监控、反洗钱、财务造假等方面也可发挥巨大作用。孟灿认为，可以利用AI大模型多维度挖掘风险事件，并结合AI大模型归因与关联分析的能力，判断风险的类型与传导链路，做到多类型资产的风险管控。

“2024年将是金融垂类AI大模型百花齐放的一年。”东吴证券非银首席分析师胡翔表示，金融AI大模型的继续推出和不断完善，有望催生金融领域新的业务场景和应用，推动金融行业新业务产生，推动金融行业不断向前发展。

在技术落地方面，国泰君安表示，证券行业涵盖了财富管理投顾服务、机构服务智能投研、数字职场智能办公、研发运维代码开发等诸多业务场景，这些场景都是AI大模型落地实践的潜在场景。建议初期从简单的场景着手，通过MVP建设案例并协同业务部门等多方力量推进后续建设，通过以点带面、快速突破以调动更多资源。

“相信随着模型能力的进步，AI大模型能够处理更加复杂、细致的任务，帮助投资者更全面、更具体、更精准了解市场动态和公司情况，从而做出更加明智的投资决策。”国泰君安表示。

各家券商积极布局AI大模型

经历多轮技术变革的证券行业，早已关注到AI技术带来的机遇，包括中信证券、国泰君安、国金证券在内的多家券商正加快推动AI大模型等领先技术及应用的探索，推动数智化转型提速见效。

国金证券是行业内最早探索AI大模型的机构之一，国金证券首席信息官王洪涛表示，公司通过调动AI算法、开发、业务人员共同探索应用场景，汇聚AI能力，构建了多模态AI大模型中台，充分利用AIGC（生成式人工智能）挖掘数据中的知识和信息，并以“AI友好”的经营理念为推动力，构建敏捷高效、标准规范、开放共享、安全可靠的智能金融服务能力。

“国金证券大模型落地应用场景涵盖助手类、财富类、投资管理类等12大应用场景。”王洪涛表示，助手类具体包括AI代码、AI办公、AI辅助设计、AI招聘助手等，财富类包括财富业务风控等，投资管理类包括AI大模型投研、AI大模型资管、AI大模型投顾、AI大模型研报助手等。

从2022年开始探索研究，国泰君安的AI大模型应用是多点开花、全面启动。国泰君安表示，从理论研究、调研论证、场景筛选、方案设计到最终的落地实践，公司成功以1个行业AI大模型在N个证券业务场景落地应用，并在2023年12月发布了“灵犀布道”应用成果集，N类业务场景包括财富管理、机构服务、企业投行、数字职场、风控合规、研发运维等，其下有诸多更细分的子场景，如聚焦财富管理的君弘灵犀AI大模型，聚焦投顾赋能的AI投顾助手、聚焦投行赋能的等。

“我们在AI大模型上的技术应用是与业务场景相融合的，并结合领先的数字科技探索，进一步构建了多层次的优势和特色。”国泰君安表示，公司建立了从L基础AI大模型到L1行业AI大模型、再到L2场景AI大模型的整体框架，便于迅速将AI大模型的能力与证券业务相结合并落地应用。技术应用优势和特色的基础，是公司过往在人工智能长期探索的沉淀。

此外，中信证券此前在2024世界人工智能大会上发布了行业领先的“人工智能+”平台CAP（ AI PLUS），通过人工智能、AI大模型技术在证券行业的实际应用，以应用带技术，加快实现技术迭代升级，赋能证券各项业务发展；长江证券重点投入AIGC领域，发布“灵曦”AI平台，提升服务质量。

持续加大金融科技投入

在金融科技支持政策陆续出台、海外金融垂类模型加速落地的背景下，国内多家券商正积极进行相关筹划和布局，聚焦单点或多点进行建设，加速AI大模型的应用落地和场景升级。

“我们相信AI的未来是星辰大海，证券行业将在AI驱动下将自身的数智化能力突破并实现行业服务模式的升级与变革，从而进一步促进行业高质量发展。”国泰君安表示，“要想实现从‘能用’到‘好用’‘易用’，再到‘规模化应用’的转变并不容易，我们结合长期能力积累的长坡厚雪，进一步加速了整体技术落地，我们也在探索各类先进技术，目标是能将其应用在更多场景上。”

针对AI大模型的落地场景，国金证券通过对照监管条例、审视自身资源禀赋和业务场景，以及对投入产出比的初步评估，制定了AI大模型探索路径，聚焦效率和体验提升，为客户提供更高效和个性化的服务。王洪涛表示，在智能投研方面，国金证券利用AI算法对大量数据进行深入分析和模型训练，以生成更准确的市场分析和预测结果，帮助研究人员更深入地了解市场趋势、板块轮动和指数周期，做出明智的投资决策、制定风险策略，并提供优质的投资组合配置。

基于AI大模型的交互式辅助应用，王洪涛表示，国金证券正在研究多种开源语言AI大模型的本地化部署和模型能力的集成整合，并积极探索商业化AI大模型的应用，包括AI办公助手、AI编程助手、数字人智能交互和AI绘画等，显著提升员工的办公效率，降低企业运营成本。

国信证券表示，关于AI大模型的运用，公司在推出后高度重视，开展了深入研究，并与各大厂进行深度合作，目前已有应用在公司内部落地，主要是赋能员工工作效率提升。从趋势上来看，AI大模型未来会成为包括证券行业在内的众多行业的重要基础设施，公司正在开展持续的研究和实践。