重庆出台绿色金融数字化转型提升三年行动计划,2026 年将构建起核心平台

aixo 2024-08-10 21:57:11
大模型 2024-08-10 21:57:11

8月8日,据人民银行重庆市分行官网,《重庆市推动绿色金融数字化转型提升三年行动计划(2024—2026)》(简称《行动计划》)已于近日出台。

根据《行动计划》,到2026年,构建起重庆绿色金融改革数字化核心平台,支撑绿色金融数字化发展的制度、政策、人才、机构、平台、服务体系基本建立,金融科技与绿色金融深度结合,大数据、人工智能、区块链、云计算、卫星遥感、物联网等技术应用更加广泛,市场主体获取绿色金融服务更加便捷高效,“科技+绿色金融+绿色产业”的精细化、多元化发展路径逐步形成。

此外,围绕夯实绿色金融数字化发展根基、强化绿色金融改革创新数字化支撑、提高绿色金融数字化技术运用水平等方面,《行动计划》提出了17条工作要点。

夯实绿色金融数字化发展根基

1.打造绿色金融改革数字化核心平台。加强统筹规划和顶层设计,制定绿色金融数字化发展规划,在已有绿色金融数字化探索的经验前提下,推动“长江绿融通”绿色金融服务系统(以下简称“长江绿融通”系统)成为重庆绿色金融改革创新数字化核心平台,实现“一站式”开展绿色金融业务创新,“一套体系”统筹绿色金融服务供给,“一张网”覆盖全市绿色改革创新信息共享和安全连接需求。

2.构建全生命周期绿色金融数据管理体系。通过探索数字化监管报告平台(DRR)等模式归集辖内绿色金融、转型金融数据,建立绿色数据专题库,归集存储绿色产业、绿色项目、绿色企业相关的全链条数据。采用大数据算法挖掘绿色数据资产价值,以智能换效能,通过标签、指标、画像、模型等数字化手段形成绿色数据资产,提升绿色数据治理能力,推动科技生产力与数据新型生产要素紧密结合,释放绿色数据要素潜能。统一数据编码规则和接口规范,探索构建绿色数据治理规则和标准,实现绿色金融、转型金融数据权属、数据信息安全、数据共享等管理。

3.持续发挥“业务+技术”一体化专业化人才优势。依托绿色金融数字化创新实验室,坚持将金融科技能力建立在业务创新上,联合高等院校、科研院所、金融机构、高新技术企业共同开展绿色金融科技创新研究,培养出一批既懂科技又懂业务的专业人才,组建“业务+技术”绿色金融数字化转型团队,常态化开展自主设计、自主开发、自主管理、自主维护,推动技术和业务深度融合,确保系统和平台开发建设可持续,及时快速响应绿色金融政策业务“常变常新”需求。

强化绿色金融改革创新数字化支撑

4.持续迭代“长江绿融通”系统。应用多方安全计算、联邦学习、差分隐私、联盟链等技术加强“长江绿融通”跨区域、跨部门、跨机构互联互通和数据共享创新,根据绿色金融改革需求,进一步优化拓展全量全要素统计监测、绿色项目智能识别、环境测算和碳核算智能计算、银企融资精准对接、货币政策工具线上办理、信息共享和协同创新等功能,为绿色金融落地实践提供全方位支持。

5.完善优化企业碳账户系统。结合各区县产业实际,形成辐射全市的“一点多能、一网多用”企业碳账户体系。完善升级“反向识别”功能,实现控排企业、转型企业和获得碳减排支持工具贷款企业全覆盖,实现转型金融项目智能识别和统计监测,打造企业碳账户综合画像、碳资产与碳信用报告等产品,探索开发环境效益评价功能,量化节能减排效果。与“长江绿融通”系统互联互通,为企业自主减碳、政府精准施策、金融机构敢贷愿贷提供有效支撑。持续丰富企业碳账户数据信息,利用标识解析、生产数据实时采集、设备运行状态实时监控等手段强化信息统计监测,提升数据获得的准确性和便捷性,探索产业链供应链碳排放数字化管理,有序开展碳足迹核算和数据库建设。

6.持续推动绿色金融信息共享。加强与各市场主体对接,开展数据治理,形成统一标准,实现跨部门、跨区域、跨行业等信息共享,进一步拓展“长江绿融通”系统数据信息的广度和深度,持续更新完善发布绿色项目库、绿色金融产品指南、绿色金融政策、绿色金融研究报告、绿色金融典型案例、绿色金融中介机构等各类绿色信息。

7.深化绿色金融业务数字化创新应用。引导金融机构发挥自身优势开展错位竞争,运用联合建模、图计算、数据可视化、数字孪生等技术手段挖掘绿色贷款、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色股票等数字化综合应用场景,服务实体经济发展。鼓励金融机构建设绿色金融业务平台,与内部核心系统、信贷系统充分对接,实现线上化、自动化业务流程。鼓励开发绿色金融、转型金融专项展业工具,提升基层机构和人员的积极性,为绿色金融、转型金融数字化产品提供培育土壤,为企业和居民提供全要素金融供给、全生命周期的绿色金融服务。

8.加强“长江绿融通”系统集成创新。鼓励金融机构在基于安全前提下,探索“长江绿融通”系统与业务系统的互联互通,开展绿色金融产品创新,拓展绿色金融业务服务领域,促进生态产品价值实现。升级优化“长江绿融通”系统外联方式,进一步推动各级政府部门、第三方公司等应用平台连接,实现多跨融合。加强绿色金融数字化央地协作,依托“长江绿融通”系统,积极参与人民银行总行绿色金融数字化平台开发、测试、推广及应用。

提高绿色金融数字化技术运用水平

9.提高绿色金融数字分析能力。运用数字技术开展绿色定量定性分析,提高企业和项目的绿色智能识别能力,提升碳足迹计量、碳核算与披露水平。优化数据报送线上流程,深挖数据应用场景,在风险管理、金融业务中强化数据综合应用,量化环境效益和转型风险,提升风险管理能力。

10.提高气候风险监测水平。聚焦零碳园区、绿色园区平台建设与运营,运用卫星遥感、生物识别、生物生长模型、农业物联网等技术,探测收集碳足迹、碳减排信息,健全对绿色项目和转型项目的识别功能,对资金投向所产生的环境效益进行动态监控,提升环境气候风险敏感性压力测试数字化水平,增强环境气候风险识别、预警能力,降低“洗绿”“漂绿”“假转型”风险。

11.提高环境信息披露质量。运用大数据、云计算、物联网等技术构建金融机构环境信息披露线上体系。探索通过引入专业第三方机构开发环境数据的计量、统计和管理工具,实现金融机构线上化环境效益测算、环境信息填报披露、企业环境风险监测等功能,促进金融机构环境信息披露数量和质量提升。

12.提高绿色金融业务办理效率。使用机器人流程自动化(RPA)、自然语言处理(NLP)、智能字符识别(ICR)等技术开展数字化流程重塑,鼓励使用第三方专业技术完成绿色识别、温室气体减排量测算、转型基准线测算、转型效果评估并纳入绿色金融授信流程,结合授信事前、中、后情况进行数字化管理。

13.提升货币信贷政策支持效率。聚焦绿色金融领域重点企业,运用应用程序编程接口(API)、大数据技术建立融资支持台账,跟踪监测重点名单内企业获得金融支持的量和价变化情况。进一步完善人民银行重庆市分行“绿易贷”“绿票通”专项支持计划,引导金融机构运用支农支小再贷款、再贴现,加大绿色低碳产业、高排放行业低碳转型的信贷投放和票据融资,持续迭代升级“绿易贷”“绿票通”功能模块,优化货币政策线上办理流程,实现货币信贷政策精准支持。

14.建立绿色金融敏捷开发运维模式。鼓励引入研发运维一体化工具,建立适应“敏态”与“稳态”的全周期线上交付管理流程。建立多层次的算力设施体系,不断提升算力水平、数据供应能力和数据使用效率。强化移动端绿色金融服务能力建设,设计开发绿色金融管理中台,提高数字化经营服务能力。

防范绿色金融数字化转型风险

15.加强数字化转型风险管理。将数字化转型相关风险纳入全面风险管理体系,坚守风险底线,稳步推动数字化进程。加强对绿色金融数字化系统、平台、工具的风险防控,完善数据安全管控技术手段,增强网络安全监测、预警和应急处置能力。

16.加强绿色金融数字化业务合规性管理。建设绿色金融、转型金融风险监测预警系统、风险分析系统、业务信息管理系统,运用科技手段提升绿色金融、转型金融风险识别能力,定期开展系统风险评估,做好应急预案,有效防范和化解绿色金融、转型金融科技风险。鼓励金融机构加强数字技术应用,提高绿色信贷领域贷前审核、贷中监测、贷后管理数字化风控能力,推动风险管理从“人防”向“技防”“智控”转变。

17.加强数据安全与隐私保护。按照《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国网络安全法》《征信业管理条例》等要求,完善绿色数据安全管理制度,对企业和个人绿色金融数字化业务中采集、存储、传输、使用、衍生的相关数据进行全流程自动管控,严防数据的泄露、篡改和滥用风险,保障数据安全。