盈米基金接入通义千问，升级 AI 智能助理小顾，提升投资服务质量
记者获悉，全国首批基金投顾业务试点机构盈米基金已接入通义千问，用于升级旗下基金投顾平台“且慢”的AI智能助理“小顾”，为用户提供更加智能、全面的投资服务。据统计，灰度发布以来，“小顾“在1个月内已解决了33770个投资问题，整体服务达成率(问题解决率)超90%，相较于传统客服机器人小于50%的达成率提升近一倍。
此前，在选理财产品时，用户常因不知如何合理分配资金或忽略了资金规划的重要性等，导致资金错配、风险错配。面对这些问题，以往的智能投顾助手因无法准确识别用户问题等原因，无法及时反馈，给出投资建议。有了大模型能力的加持，投顾助手不仅可以更精准地进行关键问题识别，还可以进行相应的功能建设。
作为“投顾服务提供商”，且慢“小顾”已接入Qwen-Max及Qwen-Plus。通过不同参数模型的结合，小顾已加入20多种不同种类的Agent，在低成本的前提下实现对大模型的精准调用。
例如当问到“今天股市走势如何?”这类简单问题时，可使用参数较小的模型迅速反馈。当问到“过去三个月的投资收益如何，对持仓有何建议?”，可通过同时调用Max及Plus版本，得到全面、准确的答案。目前，小顾已使用包含了1000多个问答集的知识库支持不同Agent，覆盖投资知识、产品信息、功能操作引导等多种问题。
在2024阿里云金融创新峰会上，盈米基金且慢AI技术总监梁仲智表示：“当前大模型的应用开发和落地，面临最大的困难就是推理算力的成本过高。尤其是千亿级别参数模型的推理时延比较大，回答一个中等复杂的问题需要20秒左右，影响了用户的体验。为解决这个问题，且慢目前采用了双参数模型结合的模式。另外，对很多中小企业来讲，大模型的算力成本还是比较高，阿里云最近的一系列降价让我们的成本结构更加优化，给到了我们很大的支撑。”
盈米基金是证监会批准的独立基金销售机构，也是一家深度运用互联网技术、深度耕耘大财富管理领域的的金融科技公司，核心团队成员来自国内知名金融机构和国际顶尖互联网公司。早在2019年，盈米基金与腾安基金、蚂蚁基金同时获批成为首批基金投顾业务试点机构。据悉，2021年7月，且慢投顾服务资产规模超已过100亿元。2022年7月，该公司投顾资产规模破300亿元，占全市场规模20%以上。
